真實客戶個案

1. 家族辦公室

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了解高端客戶的需要

什麼是高端客戶?是指專業人士嗎?家族辦公室的服務對象一般擁有超過1億美元的家族資產。

 

當財富的累積達到一定水平,高端客戶的理財需要龐大,他們需要專業的顧問意見以及相關的財富傳承方案安排。

 

家族辦公室的業務讓高端客戶妥當的安排他們的資產,也是客戶家族財富的強大後盾,可以令他們安心將家族財富有效跨代傳承下去。

 

香港是一個資本家的集中地,在大灣區的高速發展之下,家族辦公室市場的發展空間非常巨大。

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家族辦公室簡介

家族辦公室的業務目標是讓高端客戶處理財富的傳承、家族企業的接班、家族精神財富與慈善事業可以根據家族其本身的意願,作出合適的建議。

傳統的業務包括成立家族信託與家族慈善基金,幫助高端客戶的資產築起防火牆,保護客戶的資產,避免債權人的追討以及婚姻風險的索償。

 

而且,家族辦公室業務的專業人士也會幫助客戶管理以及安排合適的海外資産配置或另類投方案.,例如私募股權或綠色投資等。

 

除了關於財富的業務以外,家族辦公室也會著手擬家族憲章的訂立。家族憲章是指家族裡面的家規、家風以及財產分配權的安排,使家族的核心價值及家族精神得以代代傳承。

 

高端客戶的家庭除了關注財富增值以外,他們對家族的文化也非常的重視,因此市場上也會有各種專業人士提供相應的服務。

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財務策劃師與高端客戶

一般的財務策劃員所提供的金融相關服務都是圍繞著保險/ 儲蓄/ 基金,並不會提供其他更複雜的服務,比如以上所說的成立家族信託。但是在香港這一個龐大的資本市場,財務策劃師身邊的客戶也有需要家族信託的需求。

 

既然財務策劃員受制與自身業務所限,就必須依靠良好的專業關係網絡來滿足高端客戶的需求。

 

Seeds Financial Group 的Wendy Lee與 Mansfield Lai在保險業服務多年,已經累積與建立了成熟可靠的關係網絡,讓團隊客戶的需求能夠得到滿足。

 

Seeds Financial Group看準了大灣區的發展潛力,知道未來10年高端客戶的理財需求只會有增無減,因此我們已經做好了充足的準備,迎接金融市場的機遇。

 

 

有興趣加入財富管理業的朋友們,請問你準備好了解更多這方面的資訊嗎?